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我国地方金融生存发展现状探析

科技新闻网 2020-01-14 11:19:10

《中国地方金融发展报告(2019)》日前发布。该报告由中国地方金融发展报告编委会编制,由“机构篇、市场篇、开放篇、实力篇、服务篇、风险篇、监管篇”七个篇章构成,围绕我国地方金融机构分布、市场、开放、实力、服务、风险、监管等七个维度进行了横纵对比与分析,描述了地方金融发展的共性与个性,展示了我国地方金融的生存发展与服务实体经济的成效。

机构篇

网点机构中部减少而西部与东北继续增加

报告指出,我国农村金融机构改革继续推进,多元化的机构体系为实体经济和居民提供了差异化、多层次的金融服务,普惠金融服务体系进一步完善。同时,营业网点情况出现下沉、分化、智能化转型、多功能服务转型现状,法人机构保持增加,网点机构中部减少,而西部和东北继续增加,网点从业人数总体呈减少趋势,网点资产保持增长。

市场篇

我国区域性股权市场发展态势相对良好且仍具较大的发展空间

报告对比分析了各省份股权交易所融资总数和挂牌家数据,具体情况为:截至2019年11月13日,融资总数最多的股权交易所是广州股权交易中心,融资总数达2031.37亿元。紧随其后的是甘肃股权交易中心、广东股权交易中心和武汉股权托管交易中心,其融资总数分别为1643.26亿元,1131.4亿元,1053.66亿元。从各省份角度来看,广东省融资总额独占鳌头,为全国区域股权交易最活跃的省份。另外,湖北省和甘肃省的融资总额也较高。

开放篇

外资银行分行网络不局限于东部沿海且向内陆和中西部地区扩展趋势明显

报告回顾了我国自贸区五次扩容的情况,进而观察了在华外资银行的地区分布情况:在华法人银行中,大部分银行注册地在上海或北京,两个城市在这一领域竞争激烈,例如摩根大通银行(中国)注册地在北京,汇丰银行(中国)注册地在上海,渣打银行(中国)注册地在上海。但也有极少数例外,台资永丰银行(中国)注册地在南京,韩资企业银行(中国)注册地在天津。

实力篇

区域金融实力呈四梯队排列且金融资源向金融中心集中的态势加强

该报告将31个省市区的金融实力划分为四个梯队:第一梯队为广东、上海、北京。这3个省市金融实力处于绝对领先地位。无论是从7.39分、6.63分、6.05分的金融实力总得分,还是从宏观经济实力、金融业发展程度、金融机构实力、融资能力、地区资本化程度、民间资本活跃度等六个维度分项得分数据来看,这三地都以压倒性的优势雄踞第一梯队。

第二梯队以金融实力总得分2.9-5分为分割线,包含江苏、浙江、山东、四川、天津、湖北、福建7个省市,排名依次从4到10。这7个省市,除四川和湖北外,基本都位于中国东部地区。江苏和浙江分别以金融实力总得分4.86分和4.36分位列第4和5名,处于第二梯队为山东、四川、天津、湖北、福建5个省市,总得分在3分左右,已经与第一梯队的广东、上海、北京构成一定的差距,总得分不足它们的1/2。

第三梯队,以金融实力总得分2.2-2.9分为分割线,包括河南、河北、辽宁、重庆、安徽、湖南、山西、陕西、云南、广西和江西11个省份。这11个省份,除辽宁、河北外,基本位于中部和西南地区,金融实力总得分均在3分以下,区域之间的差异较小,仅有0.5分。其中,河南、河北、辽宁位居本梯队的前三甲,得分均高于2.7分。

第四梯队,以金融实力总得分低于2.2分为分割线,有内蒙古、青海、贵州、甘肃、黑龙江、新疆、宁夏、西藏、海南和吉林。这10个省市,除海南外,基本都位于西部和东北,它们之间的总得分只相差0.2分,介于2.17分和1.9分之间,均处于底部水平。

综合分析各省金融要素发现,区域金融实力差距进一步拉大,金融资源向金融中心集中的态势加强,强者愈强、弱者愈弱的马太效应突出。

服务篇

东部与东北存贷款同比增速相对较高而中部与西部存款增速为负

报告回顾,2018年全年中央和地方合计出台相关金融政策超过400个,其中多数为鞭策金融机构更好服务实体经济。在此政策引导下,对非金融企业贷款增速回升:余额89.03万亿元,同比增长9.9%,增速比上年末高1.1个百分点;分期限看,短期贷款及票据融资余额35.25万亿元,同比增长6.7%;中长期贷款余额51.33万亿元,同比增长11.9%;从用途看,固定资产贷款余额38.31万亿元,同比增长10.8%;经营性贷款余额37.82万亿元,同比增长4.4%。工业中长期贷款增速提升:余额8.59万亿元,同比增长7.3%,增速比上年末高2.2个百分点。普惠金融领域贷款增速提高:余额13.39万亿元,同比增长13.8%,增速比上年末高5.3个百分点。绿色信贷快速增长:余额8.23万亿元,余额同比增长16%,比同期企业及其他单位贷款增速高6.1个百分点。“三农”贷款增长减缓:余额13.39万亿元,同比增长13.8%,增速比上年末高5.3个百分点。房地产贷款增速平稳回落:余额38.7万亿元,同比增长20%,增速比上年末低0.9个百分点。住户经营性贷款增长加快:余额47.9万亿元,同比增长18.2%,全年增加7.36万亿元,同比多增2316亿元。

风险篇

经济越发达的省份负债余额及地方融资平台越多

报告概览了各省政府债务余额,截至2018年末,全国地方政府债务余额18.39万亿元。其中,一般债务10.99万亿元,专项债务7.39万亿元;政府债券18.07万亿元,非政府债券形式存量政府债务0.32万亿元。进而分析认为,政府负债与经济发达程度基本相关。经济越发达负债余额越多,经济越欠发达而负债率越高。例如青海省负债率61.5%、贵州省负债率59.77%、海南省负债率40.02%、云南省负债率39.93%。

监管篇

地方金融监管机构与监管措施日益强化

报告指出,从2018年2月份开始,上级管理部门出台的监管文件明显增多。经统计,“一行两会”、发改委、财政部等相关部门共发布202条金融监管和发展政策及相关规定。其中,央行体系59部、银保监会体系60部、证监会体系67部、其他相关部门(包括发改委和财政部等)16部。

2018年也是各级地方金融监管机构建设的重要一年。到2018年年底,31个省级单位都设置了地方金融监管局,并加挂或保留金融办牌子。而且绝大部分省市区的省、市、县三级人民政府均单独设置了金融工作办公室,挂地方金融监督管理局牌子。内设机构和职能分工基本清晰。

来源: 中国金融新闻网

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